МВР предупреждава за измама с подмяна на IBAN: Как да защитите парите си

Измамници изпращат имейли с фалшиви банкови данни и пренасочват фирмени плащания към свои сметки. МВР призовава за проверка преди всеки превод.

МВР предупреждава за финансова измама с подмяна на банкови сметки (IBAN), при която престъпници се представят за бизнес партньори и искат плащанията да бъдат преведени по нова сметка. Схемата засяга фирми, институции и организации, които извършват разплащания по договори.

Измамниците използват имейли, в които съобщават за промяна на банковите данни на клиент или партньор. Често посочват административна промяна или актуализация на платежната информация, за да убедят получателя да използва нов IBAN.

Как работи измамата с подмяна на IBAN

Схемата започва с електронно съобщение, в което се настоява следващото плащане да бъде извършено към нова банкова сметка. Ако получателят не провери информацията, парите могат да попаднат директно при измамниците, вместо при реалния бизнес партньор.

Последиците могат да бъдат сериозни. Освен финансови загуби, фирмите рискуват неустойки за просрочени плащания, прекъснати доставки и блокиране на услуги, тъй като действителният контрагент остава неплатен.

Как да се предпазите от измама с банкови данни

МВР препоръчва всяка промяна на банкова сметка да бъде потвърдена по независим и надежден канал, преди да бъде нареден преводът. Не разчитайте единствено на имейл, писмо или телефонно обаждане, с което са предоставени новите платежни данни.

Свържете се с упълномощен представител на партньора чрез официален служебен номер или комуникационен канал, който вече сте използвали. Не използвайте телефонни номера или контакти, посочени единствено в съмнителното съобщение.

Какво да направите при съмнение за финансова измама

При съмнение за подмяна на IBAN уведомете незабавно ръководството на дружеството и предприемете действия за проверка на платежната информация. Ако вече е нареден превод, свържете се незабавно с обслужващата банка, за да проверите дали плащането може да бъде спряно или проследено, и подайте сигнал до полицията.

Бързата реакция може да ограничи финансовите щети. Най-ефективната превенция остава проверката на банковите данни чрез независим канал преди извършването на превод.

МВР напомня, че вниманието към платежните инструкции и вътрешният контрол при фирмените разплащания са важна защита срещу финансови измами.

 Снимка: AI